网赌被黑:进入风险偏低且波动偏小的投资领域

  见习记者 王瑞

  市场的大幅波动让不少散户投资者深感疲惫。近来,大量的资金开始从股市分流出来,进入风险偏低且波动偏小的投资领域。

  瞅准了这个时机,原泰康资管量化投资总监高耀文离开工作多年的金融机构,加入到创业的大潮里。量化投资作为一门专业的学科,与互联网结合会撞击出什么样的火花呢?

  老将辞职创业背后动机

  在震荡市里,低风险且小波动的量化对冲成了各个机构推崇的香饽饽,量化对冲投研团队成了各大机构追逐的焦点。

  中国基金报记者获悉,上海某资管券商整个量化团队都被南方某基金公司高薪挖走。原泰康资管量化投资总监高耀文被一家去年成立的创业公司聚爱财挖角,具体负责金融工程团队。

  一位资管的量化投资总监辞职加入创业的队伍,背后的驱动因素是什么?“从泰康资管离职加入互联网金融首先是对互联网金融尤其是互联网资管这个行业的看好,‘互联网+量化投资’模式将有效解决老百姓理财遇到的问题。”

  高耀文告诉记者,在稳增长、调结构的经济新常态背景下,百姓理财正在发生巨大变化,固定收益理财方面,从最初的银行存款转向更高收益的P2P;浮动收益理财从单一房产转向多元化投资,最后固定收益理财模式逐渐向浮动收益理财模式转变,老百姓的理财难度大大增加。

  量化投资与互联网的碰撞

  量化对冲是一门专业的学科,将量化对冲与互联网结合起来,会碰撞出什么样的火花呢?

  亲身经历整个过程的高耀文称,在互联网公司做量化对冲与在机构相比,最大的区别在于应用于互联网时需要根据互联网用户自身的收益、风险偏好、理财期限等因素进行个性化定制投资方案,并对投资策略的适应性、有效性、多样性等提出了更高的要求。

  高耀文所在团队推出了一款面向普通老百姓的智能“跨类资产量化配置”APP,它将复杂的理财方案做成了几十套数学模型,实时在后台跑数据,检测金融市场变动,
利用量化模型和复杂组合算法,通过量身定制涵盖A股、基金、债券、期权等金融产品的组合方案,为客户解决个性化资产配置问题。

  “看似复杂的金融产品,用户的操作非常简单,”高耀文表示,用户可以自由选择收益率预期和理财周期,实现一键购买。

  将量化简单化、便捷化,高耀文理想的模式终于在他离开金融机构后实现。

  国内的投资人多数偏爱低风险的保本型产品,然而在简单便捷的基础上,既能享受高收益,又可达到保本的目的,量化出身的高耀文想到了什么办法来保证?

  高耀文称,客户资金主要配置于固定收益类产品,一小部分比例配置于券商推出的场外股票期权。理财期限到期后,固定收益产品产生的利息将大于客户购买期权的费用,从而实现资产组合本金安全。另外,由于股票期权这种金融产品具有股票上涨时享受收益、下跌时却不用承担亏损的特性,最终有效帮助用户实现保本炒股票的目标。

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